RiskGauge: KOBİ’lere Yönelik Yapay Zeka Risk Değerlendirme Platformu

# Girişimcilik Dünyasında Veri Açığına Çözüm: Yapay Zeka Destekli Risk Değerlendirme Platformu

Girişimcilik ve finans dünyası, özellikle küçük ve orta ölçekli işletmeler (KOBİ’ler) söz konusu olduğunda, ciddi bir veri eksikliği sorunuyla karşı karşıyadır. Bu durum, verilerin kalitesi veya doğruluğuyla ilgili değil, daha ziyade bu verilere erişilebilirlik ve bunların olmamasıyla ilgilidir. Geleneksel olarak, KOBİ’lerin kredi değerliliğini değerlendirmek, finansal verilerin kamuya açık olmaması ve dolayısıyla erişimin zorluğu nedeniyle zorlu bir süreç olmuştur. Bu durum, yatırımcıların ve finans kuruluşlarının KOBİ’lere yönelik riskleri doğru bir şekilde değerlendirmesini engellemekte ve finansmana erişimi zorlaştırmaktadır. Ancak, S&P Global Market Intelligence’ın geliştirdiği yapay zeka destekli RiskGauge platformu, bu önemli veri açığına çözüm sunmayı hedefliyor. Bu makalede, RiskGauge’in nasıl çalıştığı, getirdiği yenilikler ve girişimcilik ekosistemine potansiyel etkileri detaylı bir şekilde incelenecektir.

## KOBİ’lerin Finansal Verilerine Erişimdeki Zorluklar

KOBİ’lerin finansal verilerine erişimdeki zorluklar, girişimcilik dünyasında uzun süredir devam eden bir problemdir. Büyük ölçekli şirketler, düzenli olarak finansal raporlarını kamuya açıklamak zorunda olduklarından, yatırımcılar ve finans kuruluşları için daha şeffaf bir yapı sunarlar. Ancak, KOBİ’ler için böyle bir zorunluluk bulunmamaktadır. Bu durum, KOBİ’lerin kredi değerliliğinin ve finansal performansının değerlendirilmesini zorlaştırmaktadır. Bu eksiklik, özellikle kredi, yatırım ve sigorta gibi finansal hizmetler sunan kurumlar için önemli bir risk oluşturmaktadır.

## RiskGauge: Yapay Zeka ile Veri Toplama ve Analiz

S&P Global Market Intelligence tarafından geliştirilen RiskGauge platformu, bu soruna yenilikçi bir çözüm sunmaktadır. Platform, yapay zeka (YZ) teknolojilerini kullanarak, internet üzerindeki milyonlarca web sitesinden veri toplamakta, bu verileri çeşitli algoritmalarla işleyerek KOBİ’lerin risk skorlarını oluşturmaktadır. RiskGauge, Snowflake mimarisi üzerine inşa edilmiştir ve veri toplama, işleme ve analiz süreçlerinde önemli bir verimlilik sağlamaktadır. Bu sayede, S&P’nin KOBİ’lere ilişkin veri kapsamı beş kat artırılmıştır. Platform, KOBİ’lerin finansal, operasyonel ve pazar risklerini değerlendirerek kapsamlı bir risk profili sunmaktadır.

## Veri Toplama Süreci ve Algoritmaların Rolü

RiskGauge’in veri toplama süreci, çok katmanlı bir kazıma (scraping) yöntemiyle başlar. Platform, KOBİ’lerin web sitelerinden temel iletişim bilgilerinden haber içeriklerine kadar çeşitli verileri toplar. Bu süreçte, otomatikleştirilmiş veri madencileri, web sitelerinin farklı katmanlarını tarayarak ilgili bilgileri çıkarır. Veri toplama işlemi tamamlandıktan sonra, algoritmalar veri temizleme ve analiz aşamasına geçer. Bu aşamada, metin olmayan içerikler (JavaScript, HTML etiketleri gibi) temizlenir ve veriler insan tarafından okunabilir hale getirilir. Daha sonra, Ensemble algoritmaları, toplanan verileri bir araya getirerek şirketlerin adı, iş tanımı, sektörü, konumu ve operasyonel faaliyetleri gibi bilgileri doğrular. Bu süreçte, web sitelerindeki duygu analizi de dikkate alınır. Bu sayede, şirketler hakkında daha kapsamlı ve doğru bir değerlendirme yapılabilmektedir.

## Karşılaşılan Zorluklar ve Çözüm Önerileri

RiskGauge’in geliştirilmesi sırasında, büyük veri kümeleri ve hızlı işleme ihtiyacı gibi çeşitli zorluklarla karşılaşılmıştır. Bu zorlukların üstesinden gelmek için, doğruluk ve hız arasında dengeler kurulmuş ve algoritmalar optimize edilmiştir. Web sitelerinin farklı yapıları nedeniyle, esnek kazıma yöntemlerine ihtiyaç duyulmuştur. Bu nedenle, sitelere özel kodlar yazmak yerine, sadece gerekli metinleri çekerek veri temizleme ve analiz işlemleri gerçekleştirilmiştir.

## RiskGauge’in Girişimcilik Ekosistemine Katkıları

RiskGauge platformu, girişimcilik ekosistemine önemli katkılar sağlamaktadır. Platform, finans kuruluşlarının KOBİ’lere yönelik riskleri daha doğru bir şekilde değerlendirmesini sağlayarak, finansmana erişimi kolaylaştırmaktadır. Bu durum, özellikle başlangıç aşamasındaki veya büyüme potansiyeli taşıyan KOBİ’ler için hayati öneme sahiptir. RiskGauge, yatırımcıların ve finans kuruluşlarının KOBİ’lere daha fazla yatırım yapmasını teşvik ederek, girişimcilik ekosisteminin büyümesine katkı sağlamaktadır. Platform aynı zamanda, KOBİ’lerin finansal performansları hakkında daha fazla bilgi sağlayarak, şirketlerin daha iyi kararlar almasına ve daha sürdürülebilir bir büyüme sağlamasına yardımcı olmaktadır.

## Sonuç: Girişimcilik Dünyasında Daha Şeffaf ve Erişilebilir Veri Çağı

S&P Global Market Intelligence’ın RiskGauge platformu, girişimcilik dünyasında önemli bir veri açığına yenilikçi bir çözüm sunmaktadır. Yapay zeka ve gelişmiş algoritmalarla desteklenen bu platform, KOBİ’lerin finansal verilerine erişimi kolaylaştırarak, yatırımcılar ve finans kuruluşları için daha doğru risk değerlendirmeleri yapma imkanı sunmaktadır. Platformun sağladığı şeffaflık ve erişilebilirlik, girişimcilik ekosisteminin büyümesini desteklemekte, KOBİ’lerin finansmana daha kolay erişmesini sağlamaktadır. RiskGauge’in başarısı, diğer şirketlere de benzer veri odaklı çözümler geliştirmeleri için ilham vermektedir. Bu durum, girişimcilik dünyasında daha şeffaf, erişilebilir ve bilgiye dayalı bir karar alma sürecinin önünü açmaktadır. Gelecekte, yapay zeka destekli platformların KOBİ’lerin finansal performansını değerlendirmede daha da kritik bir rol oynaması ve girişimcilik ekosistemini daha da güçlendirmesi beklenmektedir.